huckleberry-houndConfieso que yo solita no puedo seguir todo esto. Imposible. Sin embargo, un poquito de resumen no viene mal. El recuento está lejos de terminar, pero los programas que se han creado desde octubre 2008 hacia acá para esa infusión de capital especialmente a las corporaciones americanas, son múltiples y ya suman, según estimados de CNBC en ‘Financial Crisis Tab Already In The Trillions and Counting’, 7.6 trillones.

Parece ser… que todo esto es un negocio de cuerdas flojas y a nosotros nos resta cruzar los dedos. A mucha gente se le erizaron los pelos con el famoso estímulo, que era para nosotros, de apenas $700 mil millones si contemplamos estas cifras del inicio. Son las corporaciones, las aseguradoras, los bancos enormes, los que han recibido el regalo mayor. ¿Algo a cambio viene en camino?

Les enumero los programas del artículo y que están en curso soltando dinero a chorros, ya sumaban 7.361.917 (trillones) en noviembre 28, 2008, así que imaginen lo que ha llovido desde entonces hacia acá:

De la Federal Reserve: (TAF) Term Auction Credit, Discount Window Lending, Banks (other loans primary credit), Investment Banks (other loans Primary dealer and other broker-dealer credit), Loans to buy ABCP (other loans Asset-backed commercial paper money market mutual fund liquidity facility), AIG (allocated minus Treasury 40B), Bear Stearns (initial loan to JPMorgan), (TSLF) Term Securities Lending Facility, Swap Lines (other federal reserve assets), (MMIFF) Money Market Investor Funding Facility (allocated), (CPFF) Commercial Paper Funding Facility *upper limit from Reuters, (TALF) Term Asset-Backed Securities Loan Facility, GSE MBS NO NAME Program.

Del Treasury: (TARP) Treasury Asset Relief Program, Exchange Stabilization Fund to guarantee principal in money market mutual funds, Treasury direct purchases of MBS since Sept, Citigroup (Treasury+FDIC guarantees).

De FDIC: Guarantees for Banks.

Otros: Automakers, (FHA) Federal Housing Administration, Fannie Mae/Freddie Mac.

Y dicen que necesitarán $1 trillón más.

Si desean ver un slide show sobre las entidades que retienen la deuda nuestra, entren aquí.

¿Por qué llamo a esto ‘negocio metódico’? Ni yo misma sé. Puro golpe de intuición, alucino. Como todo parece estar en venta, negociar la voluntad de Wall Street y del sector financiero ha sido tarea de reps en los últimos tiempos. Ahora, parece haber pasado, el mismísimo método, a manos del presidente y su equipo.

Cruzo los dedos para que no sea peor el remedio impartiéndose que la enfermedad.

Y como no solamente de intuición vive el hombre, la realidad, aquí abajo, parece seguir igual, eso sí, con esperanzas. La gente, por regla general, tiende al optimismo. En mi caso, al menos, apretando el botón de optimismo hasta el mismo fondo, porque alguna mejora en educación aliviará mi carga. Alguna mejora en salud me permitirá posiblemente un seguro médico. Cualquier mejora en los loans estudiantiles aliviará la duplicación, en apenas cinco años pasados, de mi deuda. Sí, en cinco años mi deuda alcanzó el 200%. ¿Cómo paro todo esto? Ni idea. Voy de lo general a lo personal y de lo personal a… ah, la memoria. Ya les dije, alucino.

Ahora mismo estoy atrapada en un feedback loquísimo. ¿Recuerda aquel muñequito de Hannas-Barbera que veíamos en La Habana de los 60, uno de los de Huckleberry Hound, el del guardia de la frontera canadiense que repetía una y otra vez, “Ay, qué grande, hay que grande es mi pesar…” La muletilla era algo así, “atrapar al criminal, atrapar al criminal, trapatar al critrapar, tracrima al atraminal”? Vaya trabalenguas, ni como anillo al dedo, Huckleberry Hound. Qué lapso y a qué hora. Pero qué lapso de la memoria mía.

Update, 27 de abril, 2009: Arreglé unos enlaces que se me quedaron por ahí….

Update, 2 de mayo, 2009.- Otro bailout, esta vez para ‘estimular’ los préstamos comerciales. (MarketWatch). Y es parte del Term Asset Backed Lending Program (TABLP) de noviembre. Comienza en junio:

…which seeks to bolster the market for consumer loans, automotive loans, credit card debt and small business loans.

In addition to CMBS, five-year loans will also be available in June for investors in student debt securities or small business securities. The TALF program plans to make $100 billion of its funds available for five year loans. So far, the TALF program has only offered loans with three-year maturities.
So far, the Fed has closed two rounds of TALF funding. In March it received $4.7 billion in TALF requests from investors in its first round and $1.7 billion in investor requests in its second round last month.

Photo.